香港放债人牌照(MLO)
香港放债人牌照(MLO)
1 香港放债人牌照业务
受香港法例第 163 章《放债人条例》规管，任何人在香港经营放债人业务必须领取放债人牌照。 任何人经营放债人业务而没有牌照即属犯罪。 牌照有效期通常为12个月。 因此持牌人须在牌照过期前三个月内申请续牌以继续从事放债业务。
放债人业务一般指向他人提供贷款并且不同于银行或金融机构的业务。 包括提供担保贷款及无担保贷款，例如：（1）个人及商业信贷，（2）按揭，（3）汽车，文仪，重型机器，工厂租赁，（4）信用卡融资，期票及发单贴现， 5 ）中小型企业贷款，（ 6 ）有抵押贷款及（ 7 ）银团借贷等。
2 香港放债人牌照需要条件
就牌照申请而做出的裁定:
牌照法庭负责就放债人牌照申请作出裁定，考虑以下因素：
（1） 申请人是否经营放债业务的适当人选（如与经营业务相关的知识，学历及经验等）；
（2） 申请所涉及的任何处所是否适宜经营放债业务 ( 如处所的土地用途及由业主及租客给予的许可证明等）；及
（3） 发牌会否违反公众利益。
3 如何申请或者购买香港放债人牌照
申请牌照时须递交以下文件：
（1） 申请人的申请及声明表格
（2） 申请人具备惯例放债业务能力的文件证明
（3） 申请人财务状况的文件证明
（4） 拟用作经营放债业务的处所的租约及平面图
（5） 业主对于处所拟用作经营放债业务所给予的书面许可
（6） 由屋宇署签发的 ‘占用许可证’
（7） 于土地注册处所查册处所的《土地登记册》
（8） 周年申报表（如申请人为公司）
由 2016 年 10 月 3 日起，所有申请放债人牌照或牌照续期的申请人，必须提供关于申请人及其业务（包括涉及的贷款类型，拟从事业务及财务状况等）的补充资料。所有于 2016 年 10 月 3 日或以后交付公司注册处的放债人牌照或牌照续期的申请，除所须的申请文件外，必须连同有关的补充资料页一并交付。
公司注册处和香港警务处收到牌照申请书后会向申请人发出确认通知。 警务处会在60天左右的时间内调查检阅提交的文件。 此后，申请人会收到一封确认信，通知其申请的结果。 处理提交的申请通常须时三至四个月。
如申请获批，一个月后，申请人会收到一封要求其出席牌照法庭聆讯的通知书。 申请人需携带所有要求的文件。 申请人将在向牌照法庭提交所有文件后，获得签发的放债人牌照。
4.申请或者并购牌照费用
I) 协助并购牌照
我司为贵公司提供一站式服务，可以全方面帮协助公司申请牌照：
1、协助客户办理董事办理合规更正；
2、撰写的商业计划书、运营方案以及合规方案；
3、准备与撰写申请材料；
4、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；
5、申请过程中，负责回答由监管部门提出的问题提出的问题。
6、若监管机构需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。
II) 协助并购牌照
我司根据客户要求，借助自身强大的平台，搜索合适的标的：
1. 通过自身特有的管道资源，根据客户要求筛选合适的标的牌照公司
2. 对标的公司进行前期的审查，确定标的公司在反洗钱、债务、法规方面干净
3. 协助客户对接资源，安排面谈，起草MOU
4. 协助客户安排律师进行尽职调查DD，审计核算
5. 协助客户准备最终的协议SPA
6. 协助客户完成牌照监管部门审批，报备，转换
7. 协助客户进行税务、银行账户、注册处等过户
