金钱服务经营者牌照MSO牌照收费情况

香港金钱服务经营者(MSO)牌照收费标准及具体事宜

根据第615 章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》(条例)，由2012 年4 月1 日起，由香港海关(海关)是负责规管金钱服务经营者。任何经营金钱服务的人必须向海关关长(关长)申请牌照。任何人在香港无牌经营金钱服务即属犯罪。

一、金钱服务的定义：

金钱服务是指货币兑换服务或者汇款服务，具体如下：

1. 货币兑换服务(money changing service)是指在香港作为业务经营的货币兑换服务，但不包括附带于主要业务的该等服务，例如在交易中接受外币的零售业务或由管理酒店的人如此经营的、符合以下说明的服务 —

(a) 该服务在该酒店的处所经营，主要为方便入住该酒店的顾客；及

(b) 只包括该人以港元货币作兑换的购入非港元货币的交易。

2. 汇款服务(remittance service) 指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务 —

(a) 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方；

(b) 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱；

(c) 安排在香港以外地方收取金钱。

二、拒绝发牌的情况：

关长会在以下情况拒绝发出牌照，并会用书面通知告知申请人：

1. 申请人或申请人业务中一名或多过一名申请人未能通过适当人选判定；

2. 拟使用的处所不适合经营金钱服务；

3. 申请人未能取得用以经营金钱服务的住宅处所的每名占用人的书面同意，可让获授权人进入该处所进行例行视察；

4. 申请人未能就本地储存帐目及纪录地点提交资料；

5. 申请人选择不会在特定处所经营金钱服务而未能就本地管理办事处提交资料；

6. 申请人未能根据海关颁布的相关指引提供业务计划及打击洗钱政策；

7. 申请人未能委任合资格的合规主任或洗钱报告主任；

8. 申请人递交的申请不完整或无效；

9. 申请人的高级管理层（即独资经营者、合伙人或董事）中没有成员应考海关指定的能力评核；

10. 申请人的高级管理层（即独资经营者、合伙人或董事）中没有成员于海关指定的能力评核取得合格成绩；或

11. 申请人根据条例第25条获豁免于金钱服务经营者的发牌制度。 

三、申请MSO牌照的政府收费表【以下为政府收费，未包含中介服务费用】

   收费项目                                     费用（港元）

   申请批给牌照                                   3,310.00

   就每多一个营业处所                          2,220.00

   就每一个须判定是否适当人选的人           860.00

   申请牌照续期                                     790.00

   就每多一个营业处所                            355.00

   就每一个须判定是否适当人选的人           860.00

   申请要求批准担任持牌人董事                 860.00

四、牌照申请时间

目前我公司对于MSO牌照申请时间的估计，建议客人预计需要审批时间为正式递入申请文件至海关后4-6个月，总体预估约9个月时间。

五、提醒事宜

      提醒：根据要求，所有金钱服务经营者在获取牌照后，需要尽快开展实际业务，且每一季度按照海关要求准时提交交易申报，并要求MSO持牌机构每年参加不低于5小时的相关行业培训，否则，海关有权收回牌照或在牌照到期后，不获续期。

海关规定，所有金钱服务经营者牌照申请人及持牌人均须应考能力评核。能力评核将适用于所有于2021年6月1日或之后向海关递交要求批给金钱服务经营者牌照的申请（即以《表格1》提出的申请）。凡牌照于2022年7月1日或之后到期的持牌人，如向海关提交续期申请（即以《表格2》提出的申请）以继续经营金钱服务，则必须应考金钱服务经营者适用的能力评核（「能力评核」）。我公司不定期与香港金钱服务业协会（MSOA）合作举办针对资格考试的工作坊，欢迎申请牌照及牌照续展的客户参加。

牌照申请人递交全部所需文件后，便会收到会面通知及申请批给牌照及适当人选判定费用的缴费单，并会收到信件邀请提名合资格人士（即申请人的独资经营者、合伙人或董事）应考能力评核提名最少一名合资格人士（即持牌人的独资经营者、合伙人或董事）于 30 日内应考能力评核。关长在断定申请人是否属经营金钱服务业务的适当人选时，能力评核的成绩属于其认为有关的因素之一。如未能在指定的时段应考能力评核，会导致相关申请被拒绝。