香港金钱服务经营者牌照 (Money Service Operator)(即汇款代理人和货币兑换商)发牌制度
香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》(打击洗钱条例)已于2012年4月1日实施。按照打击洗钱条例,任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须向海关关长(关长)申领牌照。在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务,即属犯罪,一经定罪,可罚款100,000元及监禁6个月。根据打击洗钱条例,关长是有关当局,负责监管金钱服务经营者(即汇款代理人和货币兑换商),监督持牌金钱服务经营者在客户尽职审查及备存纪录的责任和其它发牌规定的合规情况,以及打击无牌经营金钱服务。
首先什么是香港MSO牌照?如下:
香港MSO牌照全称是Money Service Operator,意为金钱服务经营者,所以这款牌照又被称为"金钱服务经营者牌照",是由香港海关总署颁发的合规牌照,"经营者"是指在香港经营货币兑换服务或汇款服务的个人或(企业)机构。这一158牌照及其6917立法赋予4431监管机构适当的监管及执法权力和制定有关惩罚条例,作为改善,加强适用于金融机构打击洗钱制度,使之与国际统一标准接轨,对于巩固香港作为国际金融中心地位有至为重要的作用。
我们一条龙全包(代租赁办公室至少12个月,并且与熟悉业主沟通,需要业主出具三份签名信件,允许在此办公从事MSO业务,允许海关人员随时上门检阅, 开设香港公司,入表申请,安排董事到海关面试),董事由入表开始每月支付$10,000-15,000 董事费用,直至客户可安排自己的董事替补。
备注:董事需要考试的。
牌照申请工作包括:
• MSO牌照的金融业务方案设计
• 准备与撰写申请材料
• 租用写字楼,聘请香港本地员工
• 向香港海关递交MSO牌照的申请
• 申请过程中,安排客户与海关的面试,及回答海关提出的任何问题。
• 若香港海关需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如Product Disclosure Statement。
成本就是:办公室租金+董事工资+注册公司+每年做账报税+周年申报服务
办公室一般每月:$8000 左右即可满足;董事由入表开始每月支付$10,000-50,000