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新加坡MPI牌照申请服务

新加坡MPI牌照

新加坡对区块链的友好政策，让很多区块链项目都在选择在新加坡落地。随着业务合规性的日益重要，多个国家都开始颁发本国的数字货币牌照，因此，新加坡金融管理局（MAS）也宣布颁发相关牌照。在新加坡从事数字货币交易的公司需取得支付牌照，才能在新加坡合法经营。

目前新加坡MAS列出了3种类型的牌照：

货币兑换牌照，(SPI)标准支付牌照，(MPI)大型支付牌照。

SPI和MPI可以适用于数字货币交易所。其中，MPI大型支付牌照由于涉及的金融业务规模更大，牌照审批要求更严格，监管范围也更广。

SPI/MPI 标准阈值界限总结为：

主要支付机构许可证（MPI）

根据主要支付机构(MPI)牌照，您可以进行多项支付服务，而不受以下交易量或浮动限额的限制:

1、任何支付服务(除了电子货币(e-money)账户发行和货币兑换服务)的月交易额为300万新元。

2、两项或两项以上支付服务(除了电子货币账户发行和货币兑换服务)的月交易额达到600万新元。

3、每日500万新元的未清偿电子货币。

任一项超值，都需要申请MPI，所以MPI是绝大多数支付平台、交易平台的选择。

资格标准

如果您申请MPI许可证，您必须满足以下所有标准:

1、是在新加坡注册的公司或外国公司的新加坡分公司。

2、有一个固定的营业场所或注册办公室，可以安全地保存账簿和记录。

3、必须指定至少一人出现在营业场所或注册办事处，以解答消费者的任何疑问或投诉。

4、最低基础资本为250，000新元。

5、考虑到运营的规模和范围以及潜在的利润和损失，您必须拥有超过基本资本要求的充足资本缓冲。

6、应该有一名执行董事是新加坡公民或新加坡永久居民(PR)，或者一名执行董事是新加坡就业通行证(EP)持有者和至少1名其他董事是新加坡公民或新加坡公民。

MAS还可以考虑:

1、您以及您的控股公司或相关公司(如适用)的业绩记录和财务状况。

2、您的运营准备情况，包括您遵守法规要求的能力。

3、你的控股公司在新加坡经营的承诺。

4、您、您的控股公司或相关公司是否受到主管监管机构的适当监管。

5、发放许可证是否符合公众利益。

注意:金融管理局会按个别情况考虑每宗申请，并会按个别情况考虑这些因素。

MPI牌照经营范围包含：

1.账户发行服务

2.国内汇款服务

3.跨境汇款服务

4.商家获取服务

5.电子货币发行服务

6.数字支付代币服务

7.货币兑换服务

评估标准

在评估MPI许可证申请时，新加坡金融管理局考虑(但不限于)以下因素:

因素	它需要什么
合适和得体	你的控权人及董事必须符合合适和适当标准指南[FSG-G01]。
关键个人的能力	您应该在支付服务行业或金融服务行业的相关领域拥有丰富的业务运营经验。
安全性	开始营业前，您必须提供以下担保: (对于一个日历年内任何支付服务的总价值平均不超过600万新元的每月支付交易)100，000新元 (所有其他情况)20万新元保证金必须以金融管理局的现金存款或银行担保的形式提供。
合规安排	您必须制定符合业务性质、规模和复杂性的合规安排计划。涉及《支付服务提供商许可指南》附录2 (282.3 KB)合规安排的最低要求。
技术风险管理	如果您打算提供在线金融服务，您必须对提议的在线金融服务进行渗透测试。然后，必须对发现的所有高风险结果进行补救，并且在授予许可证之前，必须完成对补救措施有效性的独立验证。
审计安排	您必须制定与业务的性质、规模和复杂性相适应的适当的独立审计安排计划。
年度审计要求	您必须制定计划来满足中提到的年度审计要求《公共服务法》第37条。审计员必须自费被任命来审计该实体的账目和交易，并遵守相关的法规和要求。
责任书和承诺书	MAS可能会要求您从该实体的大股东、母公司和相关公司(如适用)处获得一份责任书或承诺书。

新加坡MPI支付牌照申请要求：

1、需要先在新加坡注册一家公司

2、提供公司名称、经营范围、董事股东的身份证、护照、申请表等

3、公司还必须提交其业务概括，财务报表，反洗钱合规计划等相关资料

4、基础资金要求：SPI牌照10万新币，MPI牌照25万新币，实际办理至少需100万新币，资金须提前放入账户半年。

5、需雇佣3名新加坡籍人员，担任公司CEO、执行董事、合规官。

6、需要在新加坡设立永久性营业场所或注册办事处。

7、需要有当地秘书

支付许可证申请所需程序以及我司服务：

1、公司注册;

2、银行基本账户开户服务;

3、起草制订AML/CFT制度：包括审阅并修改现有AML/CFT档或起草制定度身定做的AML/CFT政策;

4、招聘执行董事;

5、牌照申请;

6、支付业务专用银行账户开户服务;

7、其他服务：包括财务与税务服务，寻找当地实体办公室、申请工作签证等.

另外仁港永胜可提供新加坡现成支付牌照可以出让。

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