申请日本金融牌照 FSA

日本金融牌照 FSA

一．牌照介绍

众所周知在监管要求方面，日本金融机构将会对包括比特币在内的数字货币有严格的监管。FSA表示，将会把日本的数字货币所放在全方位监管的框架之下，这包括监控所内部系统、检查客户资产保护机制，以及可能的现场检查。

2017年9月30日，日本日本金融厅（FSA）正式向11家数字货币牌照申请机构颁发首批数字货币所运营许可，另外17家数字货币运营商则正在接受审核。日本作为全球第一个国家，迈出第一步，建立了数字货币商的监管条例，并明确了数字货币商的运营准则。作为首家可以为各大数字货币、区块链技术商、 ICO机构申请办理日本金融厅的营运牌照，允许在全球包括中国的地区合法地经营数字货币经纪商业务，业务，ICO发行业务。

金融厅是外汇保证金业务的主要监管部门，日本的金融监管实行的是混业监管，即由金融厅独家对银行业业、保险业及非金融机构进行全面监管。对外汇保证金业务机构的监管，主要包括定期检查(半年或年终等)、随时检查以及商每月末提供报告等形式。

金融厅是日本金融监管的最高行政部门。日本银行的法定职能是独立执行货币政策，在法律上并不兼负银责任。但由于执行货币政策需要了解和把握金融业的运行状况，因此，新《日本银行法》第44条规定， 为行使其职能，有权与有业务往来的金融机构签订检查合同，并在合同的基础上对其进行检查。日本银行过现场检查和非现场检查，督促和指导金融机构对其经营中存在的各种风险进行有效管理。

尽管金融厅与日本银行的分工有所不同，检查重点明显不同，但银行监管事实上变成了双重监管。为了" 职"而又有交流合作，新《日本银行法》第44条第3款规定，应金融厅长官的要求，日本银行应向金融厅结果并允许金融厅职员查阅相关资料。在实际工作中，金融厅和日本银行的职员实际上经常互换信息，形配合的密切关系。此外，为了不加重被检查金融机构的负担，双方通过协商机制协调对同一金融机构的现日程安排。

二、组织架构

金融厅是由日本内阁府直属管辖的，日本内阁府由日本总理府、经济企划厅、冲绳开发厅合并而形成。日府负责日本的经济财政、科学技术、防灾政事、冲绳以及北方政策、共生社会、国民生活、安全公共事务宏观政策、地方各级都、道、府、县的制度的普及体制。

日本内阁总理大臣委任的金融大臣和副大臣是金融厅的最高负责人；金融厅长官、证券监视委员会事会计师事务所直接统领的。

金融厅长官共设有4个部门：

（1）审判官:担任行政处罚的行政审判;

（2）总务企划局:制定与实施金融厅的总体规划和金融制度;

（3）检查局:对地方各金融机构进行检查;

（4）监督局:对地方各金融机构进行检查。

证券监视委员会事务所：主要负责对审查市场、证券分析、行政调查、公开惩罚、处罚事项进行核查会计师事务所：主要负责对会计师考试的实施、监察负责人等相关事项进行核查等等。

三、监管职能

（1）规划金融制度;

（2）对银行、保险公司、金融商品所等市场相关人员进行检查和监督;

（3）设置金融产品的市场规则;

（4）制定企业会计标准和其他债务相关的事项;

（5）监督注册会计师、会计事务所;

（6）面向确立具有国际性协调功能的金融行政的国际机关，以及参与到两国金融协议;

（7）监察金融商品市场规则的遵守状况等

监管目标

金融厅的设立是为确保日本金融系统的稳定，又同时是保护存款人、保单持有人、有价证券等投资者利益进金融便利化为目的。

牌照申请

从事金融工具业务的所有人员都必须由日本首相进行登记。

四、日本金融牌照FSA申请流程

申请从事金融工具业务的人员，必须首先向首相提交书面申请。打算从事I类金融工具业务的外国法人必指定一名代表人员（该代表须掌管所有办公室或日本分公司的业务）。

1.书面申请应包含：

（1）商号或名称；

（2）法人资本额或出资总额；

（3）负责人姓名（如为外国法人的，包括日本办事处代表人员）；

（4）雇员姓名；

（5）从事业务类别；

（6）总部名称和地址，以及其他办事处；

（7）其他业务类型，如有；

（8）《内阁府条例》规定的其他事项；

2.除递交书面申请外，还应附上以下档：

（1）保证书，证明声明或记录真实，并已陈述或记录重大事项，其业务不违反公共利益，人事结构足以工具业务，有一定的业务损失风险管理能力等；

（2）《内阁府条例》规定的陈述业务内容和方法的档；

（3）公司章程、注册证明等；

3.若公司章程为电子形式的，则应提交电子版章程；

4 .《内阁府条例》规定的实收资本计算方式。

报告要求

从事I类金融工具业务的金融工具业务运营商的会计年度为4月1日至第2年3月31日。金融工具业务运营商

（1）按照《内阁府法令》的要求，编制和保存会计账簿和凭证；

（2）编制各会计年度会计报告，并在每个会计年度结束后三个月内向首相提交会计报告，报告其业务或况。必要时，为保护公众或投资者利益，首相可公布全部或部分会计报告。

（3）编制说明文件，解释业务和财产状况，并可受公众检查。

（4）依据《内阁府法令》，建立与买卖量或其他证券或衍生品成比例的金融工具责任准备

（5）除用来补偿与买卖或其他证券或衍生品相关的损失以及由《内阁府法令》规定的其他情况外， 责任准备金不得被挪用。

（6）在减去固定资产和《内阁府法令》规定的任何其他资产后，计算申报资本、准备金和其他资金总额险（证券价格波动或其他原因）总额之间的比例，也就是资本与风险比例，并于每月底或《内阁府法令》情况下向首相报告。

（7）资本与风险比率应不低于120%；

（8）金融工具业务运营商可截至3月、6月、9月和12月最后一天编制资本与风险比率档，并保存三个公众检查。

从事非I类金融工具业务的金融工具业务运营商必须：

（1）按照《内阁府法令》的要求，编制和保存会计账簿和凭证；

（2）编制各会计年度会计报告，并在每个会计年度结束后三个月内向首相提交会计报告；

（3）编制各会计年度说明文件，解释会计报告内容，并保存一年，以备公众检查。

后续维护：

首先保障日本办公室的正常运营，以及雇佣员工的日常工作制度。每年要向日本金融厅提交年度财务和审计报告，报告内容大包括虚拟货币的详细、客户量、手数、手续费用、客户资金量等。获得牌照后的所有运营相关的费用，需要支付。

五．申请或者并购日本金融牌照FSA费用

4.1 协助申请牌照

我司为贵公司提供一站式服务，可以全方面帮协助公司申请牌照：
1、协助客户办理董事办理合规更正；
2、撰写的商业计划书、运营方案以及合规方案；
3、准备与撰写申请材料；
4、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；
5、申请过程中，负责回答由监管部门提出的问题提出的问题。
6、若监管机构需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

4.2 协助并购牌照

我司根据客户要求，借助自身强大的平台，搜索合适的标的：

1. 通过自身特有的管道资源，根据客户要求筛选合适的标的牌照公司

2. 对标的公司进行前期的审查，确定标的公司在反洗钱、债务、法规方面干净

3. 协助客户对接资源，安排面谈，起草MOU

4. 协助客户安排律师进行尽职调查DD，审计核算

5. 协助客户准备最终的协议SPA

6. 协助客户完成牌照监管部门审批，报备，转换

7. 协助客户进行税务、银行账户、注册处等过户