黑山加密货币兑换许可证

巴尔干国家正逐渐从与区块链、加密货币和金融科技业务相关的超级僵硬立场中撤出。一个生动的例子是黑山。该国当局非常忠于使用非法定货币的支付，2018年夏天，亚得里亚海沿岸的几套公寓以比特币出售。考虑到这些交易是由检察官办公室的代表观察的，它们可以被认为是正式和合法的。房地产可以用其他货币购买，比如以太币，然后再兑换成欧元。

黑山加密货币兑换许可证的监管审查

权限延伸到区块链领域的主要监管机构是黑山中央银行、证券市场委员会和财政部。这些机构都没有发布政策或行业评论，也没有对投资者施加任何限制。监管机构的行动，特别是财政部的行动，旨在消除商业实体在区块链领域活动的障碍，与此同时，该领域受到他们的严格监督。

当地监管立法符合欧盟标准和要求。加密货币作为官方支付手段不受监管，但其拥有和/或使用并未被明确禁止。加密资产周转的既定惯例基于以下事实:使用加密货币进行交易的风险由您自行承担。根据央行的说法，加密货币不会影响当地的银行系统，也不会对其构成威胁。

当评估加密资产的性质时，使用监管者的初步结论，即这种资产本质上更接近于电子证券而不是法定货币，这是由于以下事实:(1)它们作为支付手段的功能是有限的；(2)它们不是单位成本，(3)它们不是存储成本。

虚拟货币的定义首次被纳入打击洗钱和资助恐怖主义的立法。虚拟货币被定义为电子价值手段，它(1)不是由中央银行或任何其他公共机构发行，(2)不一定与传统货币挂钩，(3)被个人或法律实体接受用于交换，以及(4)可以被转移、存储或用于电子商务。

虽然加密货币不受限制，但该国没有对其进行综合监管。立法和监管机构专门处理资金转移以及打击洗钱和资助恐怖主义的问题。在特定情况下，加密货币受与资产、金融工具以及资金转移监管相关的立法的约束。

黑山秘密商业组织的特点

该国对密码领域没有明确的规定，并直接禁止非法定资金的交换和流通。然而，即使没有颁发加密货币的许可证，交易所和交易所也应该遵守该国和欧洲采用的规则。黑山计划在未来几年加入欧盟；它更新了金融立法，并考虑到欧盟指令的规定。因此，加密平台应该:

· 在该国注册一家拥有“物理”办公室的公司——鉴于加密货币许可证在该国的不确定前景，最好在几个法律实体之间划分职能，分散风险；

· 为了工作，在当地银行开一个账户；

· 注意反洗钱立法的实施(这是针对加密货币交易所许可证接收方的泛欧规则)-公司必须制定反洗钱和恐怖融资的政策、内部控制规则、可疑交易跟踪的技术手段等。；

· 为满足KYC对身份识别数据披露的要求奠定基础，同时负责客户信息保护和用户协议起草。

如何在黑山注册加密货币兑换许可证

要在黑山获得加密货币兑换许可证，必须详细分析资产的性质，并确定许可证的潜在接受者必须遵守的具体法律规则清单。没有特别的立法来管制在这个管辖区内取得处理这种资产的单独许可证。

获取许可证的过程大致包括以下步骤:

1. 加密资产分析的性质和特征，计划实施的交易。

2. 收集有关潜在被许可方的信息，包括其受益所有人。

3. 制定内部工作规则、风险评估和合规性。

4. 决定未来持牌人的管理层及获授权人士。

5. 填写注册表格并创建注册许可证的文件包。

6. 提交获得许可证的一揽子文件，并可能随后向监管机构提供额外信息。

7. 如果获得批准，颁发许可证。

根据企业组织的目标和特点，获得许可证的每个具体案例都有所不同。“Prifinance”律师很乐意为您制定详细的行动计划。

合规基础

加密货币兑换许可证的使用要求接收者遵守打击洗钱和恐怖融资的法律。在这种情况下，考虑到所涉资产的具体情况，适用一般法律规则。除其他外，需要采取以下行动:

· 识别和评估与正在考虑的交易相关的风险；

· 制定和实施旨在反洗钱和打击资助恐怖主义的措施；

· 对客户进行识别；

· 监控客户的活动；

· 向主管当局提供(1)关于其活动的报告，以及(2)防止洗钱和资助恐怖主义所需的信息、数据和文件；

· 任命受权执行所需措施的人员，并监测相关立法的遵守情况；

· 定期教育处理合规问题的员工；

· 制定并定期审查可疑交易和客户的指标清单；

· 保存所有交易记录以及客户的个人和其他数据；

· 建立并确保一个系统的运行，以持续监控使用加密资产的操作；

· 识别政治公众人物。

具体的遵从格式取决于每个案例的源数据。“Prifinance”的律师将很乐意开发一种逐案处理的方法来解决这个问题。

税收的特点

当地税务机关没有提供任何关于加密资产特殊税收制度的解释。该立法也没有提供关于加密资产运营的收入、利润和资本收益征税的特别规则。涉及此类资产的交易要求其金额以法定货币之一表示，例如欧元。

这些是以法定货币表示的准确金额，在确定交易各方的纳税义务时会考虑到这些金额。